中信銀行上海分行深入貫徹落實監(jiān)管要求，堅持“高層率行、中層驅(qū)動、基層為本”的合規(guī)文化建設(shè)主基調(diào)，結(jié)合集團和金控“合規(guī)文化深化年”相關(guān)工作安排，注重發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)干部導(dǎo)向性和員工主動性，防風(fēng)險、筑文化，以“五個深化”落實合規(guī)管理要求，促進分行合規(guī)經(jīng)營。

深化高層引領(lǐng)

分行黨委領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視合規(guī)工作，充分發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)干部在合規(guī)管理中的“頭雁”作用。一是分行通過黨委會推動解決合規(guī)管理、內(nèi)部控制、問題整改等重點問題，研究落實具體合規(guī)工作舉措，提升全行內(nèi)控合規(guī)管理水平。二是分行高層以身作則踐行風(fēng)險合規(guī)文化理念，分行行長將合規(guī)管理工作納入“一把手工程”，親自開展“一把手講案例”活動，紀(jì)委書記、公司及零售等條線分管行領(lǐng)導(dǎo)多次在條線會議上講合規(guī)，不斷鞏固合規(guī)經(jīng)營的總基調(diào)。通過高層垂范、帶頭合規(guī)，實現(xiàn)以上率下、層層帶動，引領(lǐng)合規(guī)工作扎實有效開展，推動內(nèi)控合規(guī)管理落到實處。

深化合規(guī)文化宣貫

在日常業(yè)務(wù)管理中嵌入式開展合規(guī)培訓(xùn)、常態(tài)化開展警示教育的同時，今年分行創(chuàng)新合規(guī)宣傳思維，聚焦青年員工等重點人群開展合規(guī)清廉文化教育。通過“征集一句合規(guī)金句、設(shè)計一套合規(guī)文創(chuàng)、制作一張十禁漫畫、送達(dá)一份助廉家書”等措施，與時俱進地將青年元素融入合規(guī)文化宣貫，讓更多的青年員工成為“學(xué)習(xí)的主角、創(chuàng)作的主力、傳播的主體”。

深化員工行為管理

分行通過建立員工行為全職業(yè)生命周期滾動排查及網(wǎng)格化管理機制、運用大數(shù)據(jù)平臺開展“三查”工作、研發(fā)非現(xiàn)場模型提升排查手段等措施，系統(tǒng)強化員工行為管理，進一步提高發(fā)現(xiàn)問題靶向性，提升員工行為管理質(zhì)效。

深化內(nèi)控評估修復(fù)

分行根據(jù)內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)重點問題開展內(nèi)控評估工作，查找管理薄弱環(huán)節(jié)，通過合規(guī)風(fēng)險提示、限期整改通知書開展內(nèi)控修復(fù)。結(jié)合內(nèi)控評估和日常檢查，分行開發(fā)了多款非現(xiàn)場模型，并在實踐運用中通過數(shù)據(jù)驗證不斷提高模型監(jiān)測準(zhǔn)確性，探索搭建以數(shù)字化監(jiān)測為核心的精準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險排查和內(nèi)控評估機制，全面提升分行內(nèi)控合規(guī)一體化整治水平。

深化合規(guī)賦能基層

為踐行“為群眾辦實事”要求，2023年，分行相關(guān)部門走訪轄內(nèi)所有基層網(wǎng)點，開展合規(guī)巡講和“合規(guī)面對面”活動，在開展案例宣講、組織“隨學(xué)考”的同時，積極聽取經(jīng)營機構(gòu)在日常工作中遇到的實際問題，從制度規(guī)定、業(yè)務(wù)流程、部門溝通等多方面“找問題、想辦法、促發(fā)展”，有效為基層賦能。

下一步，中信銀行上海分行將繼續(xù)堅持黨建引領(lǐng)，把貫徹落實黨中央政策和監(jiān)管要求作為內(nèi)控合規(guī)管理的首要任務(wù)，不斷強化內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)與培育穩(wěn)健風(fēng)險文化的深度融合，將合規(guī)清廉金融文化作為中信銀行上海分行35周年企業(yè)文化的最亮底色，在新起點新征程上推動分行強核發(fā)展取得更大成績。